توقعات صناعة التأمين عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات Øتى عام 2030
مدÙوعة بقبول العميل ØŒ سهولة الØصول على سياسة جديدة ومتجددة مريØØ© مع مجمعي التأمين
Region:Middle East
Author(s):Lakshay Aggarwal
Product Code:KRAR979
May 2023
59
About the Report
ويØمل التقرير الذي ÙŠØمل عنوان "توقعات صناعة التأمين عبر الإنترنت ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة Øتى عام 2024 – مدÙوعة بإقبال العملاء، وسهولة الØصول على وثيقة جديدة ومتجددة الملاءمة مع مجمعي التأمين" إجراء تØليل شامل لصناعة التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة، وأنماط شراء التأمين بين السكان، وقنوات التوزيع التقليدية بما ÙÙŠ ذلك الوسطاء والبنوك والوكلاء والقنوات المباشرة وما إلى ذلك. ويستكش٠كذلك الإمكانات غير المخترقة لتوزيع التأمين عبر الإنترنت بقيادة المجمع. باتباع مسار الاقتصادات الأوروبية ذات الانتشار العالي للتأمين عبر الإنترنت (>60Ùª) ØŒ تجيب الأبØاث على السؤال عما إذا كان المجمعين موجودين للبقاء ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة. كما صور المØللون نموذج الأعمال العام ØŒ وعملية الشراء عبر الإنترنت من البداية إلى النهاية ØŒ والهيكل التنظيمي النموذجي ومجموعة التكنولوجيا التي تدمجها هذه الشركات ÙÙŠ المنصات. مع التركيز المكث٠على المقارنة التناÙسية بين شركات التجميع الرئيسية بما ÙÙŠ ذلك Yallacompare Ùˆ Souqalmal Ùˆ Bankonus Ùˆ PolicyBazaar UAE ØŒ يختتم البØØ« ببعض التوصيات الرئيسية للشركات للتركيز على الربØية ØŒ وتوسيع النموذج ليشمل دول مجلس التعاون الخليجي النظيرة ØŒ وزيادة التركيز على المنتجات المصرÙية الأخرى من القروض وبطاقات الائتمان وغيرها لضمان النمو المستدام ÙÙŠ السنوات القادمة.
أين تق٠صناعة التأمين اليوم؟
بلغت مجموعة GWP 12 مليار دولار ØŒ مدÙوعة بشكل رئيسي بالنمو ÙÙŠ منتجات التأمين على غير الØياة للصØØ© والسيارات. ساهم تأمين الأشخاص وتراكم الأموال بنسبة 28Ùª من إجمالي تØصيل الاØترار العالمي. ÙÙŠ Øين أن دولة الإمارات العربية المتØدة متقدمة بين دول مجلس التعاون الخليجي من Øيث انتشار التأمين بنسبة 2.9Ùª ØŒ إلا أنها لا تزال متخلÙØ© عن متوسط انتشار التأمين ÙÙŠ الدول الناشئة الذي يبلغ 3.2Ùª والمتوسط العالمي البالغ 6.1Ùª. ساهمت متطلبات التأمين الإلزامي للسيارات ÙÙŠ جميع أنØاء الإمارات العربية المتØدة إلى جانب التأمين الصØÙŠ ÙÙŠ أبو ظبي ودبي ÙÙŠ زيادة الوعي بين الناس Ù„Øماية مخاطرهم.
قنوات التوزيع التقليدية وجدوى النموذج عبر الإنترنت بقيادة المجمع
إن تØدي الهيمنة الراسخة للوسطاء والبنوك والوكلاء ليس بالأمر السهل على المجمعين Øيث يولد شاغلو الوظائ٠~ 99Ùª من إجمالي تØصيل الأقساط ÙÙŠ عام 2018 ØŒ ÙˆÙقا للبيانات الصادرة عن هيئة التأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة. ومع ذلك ØŒ Ùإن المجمعين يصعدون بسبب تÙضيلات العملاء المتغيرة تجاه سلوك الشراء عبر الإنترنت ØŒ وأدت مقارنة الأسعار إلى الشراء. بالاعتماد على الدخل المدÙوع بالعمولة والتكلÙØ© العالية لبناء التكنولوجيا لمرة واØدة لتقديم منتجات مصرÙية متعددة ØŒ Ùإن نموذج المجمع قابل للتطوير بدرجة كبيرة لنظيره ÙÙŠ دول مجلس التعاون الخليجي ØŒ وبالتالي ضمان النمو المستدام من خلال أن ÙŠØµØ¨Ø Ù…Ø²ÙˆØ¯Ø§ للØلول الشاملة.
هل المجمعين هنا لتبقى؟
ÙÙŠ المقام الأول ØŒ من خلال استهدا٠منتجات "التأمين على السيارات" للسلع الأساسية ØŒ قام المجمعين ببناء خوارزميات ومنصة مدÙوعة الذكاء الاصطناعي قادرة على توليد عروض الأسعار ÙÙŠ غضون دقيقة وتقديم السياسات ÙÙŠ البريد الإلكتروني ÙÙŠ غضون 60 دقيقة. وقد Ø³Ù…Ø Ø°Ù„Ùƒ للعملاء بالإÙلات من العملية الشاقة المتمثلة ÙÙŠ تقديم المستندات ÙÙŠ وضع عدم الاتصال وتعزيز الثقة بسبب عدم تناسق المعلومات. يعتقد كين للأبØاث أن التأمين عبر الإنترنت يمكن أن ÙŠÙكك Øصة الوسطاء والبنوك ويساهم بنسبة >10Ùª من إجمالي تØصيل الاØترار العالمي بØلول عام 2024.
الÙترة الزمنية الواردة ÙÙŠ التقرير:
- الÙترة التاريخية - 2014 -2019
- Ùترة التنبؤ - 2019 - 2024E
الشركات المغطاة:
- يلا قارن
- سوق المال
- بانكونوس
- سياسةبازار الإمارات العربية المتØدة
- قارن 4الÙوائد
- ae
- بيزات
المواضيع الرئيسية التي يغطيها التقرير
النظرة الاجتماعية والديموغراÙية والاقتصادية
لصناعة التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة أساس المنتجات ØŒ قناة التوزيع
ÙÙƒ التشÙير اختراق التأمين عبر الإنترنت مع التركيز بشكل خاص على المجمعين
نموذج أعمال المجمعين (تدÙقات الإيرادات ØŒ الهيكل التنظيمي ØŒ عملية الشراء من البداية إلى النهاية ØŒ مكدس التكنولوجيا)
Øجم السوق لمجمع التأمين أساس الإيرادات والمجمعين
المشهد التناÙسي بين المجمعين الرئيسيين (مصÙÙˆÙات المقارنة المتقاطعة ونقاط القوة ÙˆØ§Ù„Ø¶Ø¹Ù ÙˆÙ…Ù„Ø§Ù…Ø Ø§Ù„Ø´Ø±ÙƒØ©) النظرة المستقبلية لصناعة التأمين
إمكانات مجمعي التأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
توصيات المØللين الرئيسيين
الكلمات الرئيسيه:
صناعة مجمع التأمين على شبكة الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
التأمين عبر الإنترنت GWP الإمارات العربية المتØدة
صناعة التأمين عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
تأمين المركبات عبر الإنترنت GWP الإمارات العربية المتØدة
انخÙاض أقساط التأمين على السيارات ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
مساهمة مجموعة الاØترار العالمي ÙÙŠ دبي
مجمعو التأمين عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
إيرادات مجمعي التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة
تØصيل أقساط التأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
إجمالي السوق القابل للعنونة للمجمعات ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
نموذج أعمال المجمعين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة
نموذج مجمع التكنولوجيا المكدس ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
مجمعو معدل العمولة للتأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
معدل الرسوم صر٠القرض الإمارات العربية المتØدة
مجمعو مصادر الإيرادات ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
سوق الإمارات للتكنولوجيا المالية
مجمعو التأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
التأمين على الØياة GWP عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
الØياة الÙردية GWP عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
التأمين العام GWP عبر الإنترنت الإمارات العربية المتØدة
عدد التأمينات على الØياة المغطاة ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة
تأمين مجمعات الاختراق ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
اتجاهات الإمارات ÙÙŠ تكنولوجيا التأمين
تأمين التوزيع عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
إنشورتك للتوزيع ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
مجمعو تأمين الإيرادات ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
Ø§Ù„Ù„ÙˆØ§Ø¦Ø Ù…Ø¬Ù…Ø¹Ùˆ الإمارات العربية المتØدة
مجمعو Ù„ÙˆØ§Ø¦Ø Ø§Ù„ØªØ£Ù…ÙŠÙ† ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
تأمين الواÙدين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
مجمعو تأمين المستقبل ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
وسطاء عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
الوسطاء عبر الإنترنت مقابل المجمعين عبر الإنترنت ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
المشهد التناÙسي مجمعو التأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
عدد الوثائق المباعة من قبل Yallacompare
عدد الوثائق المباعة من قبل سوق المال
عدد الوثائق المباعة من قبل Bankonus
عدد الوثائق المباعة من قبل بوليسي بازار الإمارات
مجمعو تأمين الربØية ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
التمويل ÙÙŠ إنشورتك الإمارات
إيرادات Yallacompare
Yallacompare الØصة السوقية
مجموعة يالاقارن بريميوم
النمو السنوي
موظÙÙˆ يلا قارن
يلا قارن الربØ
إيرادات سوق المال
سوق المال الØصة السوقية
مجموعة سوق المال بريميوم
إيرادات البنك
الØصة السوقية لبانكونوس
مجموعة بانكونوس بريميوم
نمو بانكونوس
سياسةبازار إيرادات الإمارات العربية المتØدة
بازار السياسة الØصة السوقية لدولة الإمارات العربية المتØدة
بوليصة بازار الإمارات بريميوم كولكشن
معدل العمولة للتأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
تأمين مبيعات وكلاء السيارات
سلوك العملاء التأمين المجمع الإماراتي
نموذج بيزات
إيرادات بيزات
نموذج Insurancemarket.ae
إيرادات Insurancemarket.ae
نمو Insurancemarket.ae
مجمعات التأمين المØتملة ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة
Products
الÙترة الزمنية التي تم تسجيلها ÙÙŠ التقرير:
Øقبة تاريخية - 2014-2019
Ùترة التنبؤ - 2019 - 2024 هـ
Companies
الشركات المغطاة:
يلا كومبير
سوق المال
بنك
PolicyBazaar UAE
قارن 4 الÙوائد
Insurancemarket.ae
بايزات
Table of Contents
1. التوقعات الاجتماعية والديموغراÙية لدولة الإمارات العربية المتØدة (التوزيع العمري للسكان ØŒ السكان الإماراتيين مقابل المغتربين ØŒ بلدان المصدر للسكان المغتربين ØŒ متوسط دخل الأسرة وأنماط الإنÙاق)
2.التوقعات الاقتصادية لدولة الإمارات العربية المتØدة (الناتج المØلي الإجمالي، سيناريو التوظيÙØŒ سعر الوثيقة، قطاع السيارات، مؤشرات البنوك والرعاية الصØية)
3. نظرة عامة على صناعة التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة ØŒ 2014-2019 (مقارنة تغلغل التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة مع البلدان الأخرى ØŒ وتØصيل GWP ØŒ والبنية التØتية للتأمين)
4. الإمارات الØكيمة تجزئة تØصيل أقساط التأمين (دبي وأبو ظبي والشارقة: تجزئة منتجات أساس الأقساط المØصلة)
5. تجزئة المنتج الØكيمة للتأمين (Ø¥Øصاءات الصناعة (2014-2019) ØŒ Øجم سوق التأمين عبر الإنترنت (2018-2019) ØŒ Øجم السوق للمبيعات القائمة على المجمع (2018-2019) ØŒ تغطيات المنتج ØŒ التوقعات المستقبلية (2019-2024)
5.1. المØرك
5.2. الصØØ© / الطب
5.3. مدة الØياة
6. صناعة مجمع التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة
6.1. نقاط الألم للعملاء خلال أوقات ما قبل التجميع (كي٠يØÙ„ المجمعين هذه المشكلات؟)
6.2. نظرة عامة على مجمعات التأمين (Øجم السوق ØŒ منتجات أساس التجزئة 2018-2019)
6.3. نموذج العمل العام
6.4. من النهاية إلى النهاية عملية الشراء
6.5. Technology Stack (منصة موقع الويب وإدارة علاقات العملاء)
6.6. الهيكل التنظيمي (المهارات ، المسؤوليات ، التكوين ، متوسط الراتب)
6.7 المشهد التنظيمي
7. المشهد التناÙسي لمجمعي التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة
7.1. الوسطاء مقابل المجمعين (مجموعة GWP على أساس Øجم السوق ØŒ سيناريو المناÙسة ØŒ 2019)
7.2. وضع المجمعين (سنة التأسيس ØŒ الØصة السوقية للإيرادات الأساسية للمجمعات ØŒ معدل النمو الشهري ÙÙŠ إجمالي السياسات المباعة ØŒ 2019)
7.3 أساس المقارنة المتقاطعة بين المجمعين الرئيسيين
7.3.1. المعلمات التشغيلية (مقدمو خدمات التأمين الشريكة، العملاء المتوقعون الشهريون، معدل التØويل، العدد الشهري للوثائق المباعة، إجمالي تØصيل الأقساط ÙÙŠ 2018ØŒ 2019ØŒ تجزئة الأقساط المØصلة ÙÙŠ 2018ØŒ الإيرادات ÙÙŠ 2018ØŒ 2019ØŒ الإيرادات على أساس الØصة السوقية الإيرادات وتØصيل الأقساط، 2019)
7.3.2. معلمات الموظ٠(عدد الموظÙين ØŒ عدد مندوبي المبيعات عبر الهات٠، متوسط الراتب الشهري لمندوب المبيعات عبر الهاتÙ)
7.3.3. معايير التمويل (المبلغ الذي تم جمعه ØŒ تÙاصيل المستثمرين)
7.4. نقاط القوة والضع٠لدى اللاعبين الرئيسيين (Yallacompare ، سوق المال ، Bankonus ، Policy Bazaar)
7.5.ملÙات تعري٠الشركة للاعبين الرئيسيين بما ÙÙŠ ذلك نظرة عامة على الشركة ØŒ ومØÙظة المنتجات ØŒ ونموذج الأعمال ØŒ واستراتيجيات الأعمال ØŒ ومؤشرات الأداء الرئيسية ØŒ والتØليل التشغيلي لقسم التأمين على السيارات ØŒ والهد٠لمندوب المبيعات عبر الهات٠والتطورات الأخيرة ØŒ 2019)
7.5.1. يلا كونيرشن
7.5.2. سوق المال
7.5.3. بانكونوس
7.5.4. بازار السياسة الإمارات العربية المتØدة
7.6. دراسة Øالة بيزات (خلق عرض القيمة من خلال ØÙ„ مشاكل مزدوجة)
8. دراسة Øالة الوسيط الذي تØول إلى مجمع Insurancemarket.ae (نظرة عامة على الشركة ØŒ مؤشرات الأداء الرئيسية ØŒ الإيرادات ØŒ نموذج العمل)
9. التوقعات المستقبلية لصناعة التأمين ÙÙŠ الإمارات العربية المتØدة ØŒ 2019-2024 (إجمالي تØصيل الاØترار العالمي ØŒ منتجات أساس التجزئة)
10.إمكانات مجمعي التأمين ÙÙŠ دولة الإمارات العربية المتØدة (النمو ÙÙŠ Øركة المرور ØŒ والدور المتغير للتأمين الصØÙŠ ØŒ والإيرادات على أساس Øجم السوق المستقبلي وتØصيل الأقساط ØŒ 2019-2024)
11. توصيات المØللين
12. منهجية البØØ«
اتصل بنا
Why Buy From Us?
What makes us stand out is that our consultants follows Robust, Refine and Result (RRR) methodology. i.e. Robust for clear definitions, approaches and sanity checking, Refine for differentiating respondents facts and opinions and Result for presenting data with story
We have set a benchmark in the industry by offering our clients with syndicated and customized market research reports featuring coverage of entire market as well as meticulous research and analyst insights.
While we don't replace traditional research, we flip the method upside down. Our dual approach of Top Bottom & Bottom Top ensures quality deliverable by not just verifying company fundamentals but also looking at the sector and macroeconomic factors.
With one step in the future, our research team constantly tries to show you the bigger picture. We help with some of the tough questions you may encounter along the way: How is the industry positioned? Best marketing channel? KPI's of competitors? By aligning every element, we help maximize success.
Our report gives you instant access to the answers and sources that other companies might choose to hide. We elaborate each steps of research methodology we have used and showcase you the sample size to earn your trust.
If you need any support, we are here! We pride ourselves on universe strength, data quality, and quick, friendly, and professional service.